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新债券逆回购

近日收到短信介绍新债券逆回购,跟客户经理聊了下,顺便网上查了查,这里把我的理解整理出来,分享一下,有疑问请回复交流!

一、什么是逆回购,资金是否有风险

逆回购其实是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用债券作抵押,到期还本付息

客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.36%,银行七天通知存款利率为1.35%,但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要相同期限的回购利率高于1.35%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。

与股票交易不同,债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。

个人与机构客户均可自行操作逆回购交易,不需申请开通。

注:正回购方就是抵押出债券,取得资金的融入方;而逆回购方就是接受债券质押,借出资金的融出方。个人操作即为逆回购方。

传统借款方式是客户通过存款将资金借给银行,由银行贷款给需求方,收益为银行定期基准利率。

债券逆回购则是向资本市场提供资金,直接提供给需求方,不但能按时回本,还可以获得较高的利息,而且对方有债券作抵押。

也许有人会担心,对方不按时还本付息怎么办?抵押的债券跌了怎么办?不用担心,时间一到,交易所会自动把本钱、利息划到你的账户上,资金绝对安全,所以可以说逆回购是可以做到保本的!

二、逆回购如何操作

选择回购代码,交易方向为卖出,收益为年化利率。沪市回购起点是10万,深市回购起点是1000。

三、回购品种及交易手续费

沪市回购品种

代码

简称

品种

佣金费率

204001

GC001

1 天国债回购

成交金额的 0.001%

204002

GC002

2 天国债回购

成交金额的 0.002%

204003

GC003

3 天国债回购

成交金额的 0.003%

204004

GC004

4 天国债回购

成交金额的 0.004%

204007

GC007

7 天国债回购

成交金额的 0.005%  

204014

GC014

14 天国债回购

成交金额的 0.010%

204028

GC028

28 天国债回购

成交金额的 0.020%

204091

GC091

91 天国债回购

成交金额的 0.030%

204182

GC182

182 天国债回购

成交金额的 0.030%

深市回购品种

代码

简称

品种

佣金费率

131810

R-001

1 天国债回购

成交金额的 0.001%

131811

R-002

2 天国债回购

成交金额的 0.002%

131800

R-003

3 天国债回购

成交金额的 0.003%

131809

R-004

4 天国债回购

成交金额的 0.004%

131801

R-007

7 天国债回购

成交金额的 0.005%  

131802

R-014

14天国债回购

成交金额的 0.010%

131803

R-028

28 天国债回购

成交金额的 0.020%

131804

R-063

63天国债回购

成交金额的 0.030%

131805

R-091

91 天国债回购

成交金额的 0.030%

131806

R-182

182 天国债回购

成交金额的 0.030%

131807

R-273

273 天国债回购

成交金额的 0.030%

四、逆回购交易规则

沪市交易数量必须为100手(10万资金)的整数倍,回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。

深市交易数量必须为1手的整数倍(1000元),回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.001元。

五、逆回购资金如何结算,何时解冻

交易日:冻结资金+手续费

到期日:回购金额+购回利息

注:购回利息=回购数量 * 【年收益率(回购价格) * 回购天数*100 / 360】,其中括号内保留三位小数,另正常的是年收益率在2.5%左右,节假日会高很多!

举个例子:10万元1天收益  100000*24%*1/360=66.667

到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的逆回购交易,周二资金可用,周三可取。

六、节假日期间如何计息

回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算,不分节假日。

 

写在最后,各位童鞋可以看一下沪市和深市的回购代码,是不是深市的代码比较的操蛋!乱!不容易记忆!

另:有闲钱的童鞋可以操作一下!不耽误正常股票操作!

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